作为企业人,你该知道怎样进行风险评价
孙宇  •  2016.12.1

为了获得客观的评价结果,可选择模糊综合评价法。在进行评价时,既可将研究对象的整体作为评判对象,也可将部分作为评判对象。首先,结合所评判对象的特点,构建评判指标体系;其次,在建立风险指标体系时,应结合现有项目资料及相关专家、学者的研究成果,并遵循完全性、客观性、简洁性、相对独立性、层次性以及可操作性六项基本原则进行科学分析、合理统筹;再次,聘请相关专家对这些指标因素逐个给出评语,在统计分析的基础上,得到评价对象的模糊综合评判矩阵R;接着,根据对各因素的认识程度和侧重程度不同,分别赋予相应的权重A,最后得到综合评价值C,即R与A之积。
如某施工企业WN项目预警系统经分析构建出经济方面、社会方面、自然方面、经营方面、技术方面共计5个指标体系及各自特征。其中,经济方面可分解为承包方式及报价(定量)、物价及工资差异(定量)、通货膨胀及利率(定量)、项目款支付情况(定性)四个二级指标;社会方面可分解为政治环境(定性)、公共关系(定性)、市场约束机制(定性)、其他(指标类型依项目实际待定);自然方面可分解为项目所在地环境(定性)、不可抗力(定性)、其他(指标类型依项目实际待定);经营方面可分解为分包商违约(定量)、项目管理(定性)、成本管理(定量);技术方面可分解为复杂程度(定性)、施工方法及工艺(定性)、施工质量要求(定性)。
在实际应用中,该企业根据构建的评价指标评价,设定风险因素集为U,其中包含5个因素,U1=经济方面,U2=社会方面,U3=自然方面,U4=经营方面,U5=技术方面,则评价的指标体系U={经济方面U1,社会方面U2,自然方面U3,经营方面U4,技术方面U5},然后邀请相关专家对这些因素逐个给出评语,确立评判评语集合为V={V1,V2,V3,V4,V5}=(很大、大、一般、小、很小),由此可得到评价对象的模糊综合评判矩阵R。根据对影响评判对象的各影响因素的认识程度和侧重程度不同,分别赋予相应的权重,可以得到A={a1,a2,…,am},且要求ai=1,ai≥0,即各指标的权值应满足归一化的要求。综合评判B=AR=(b1,b2,b3……bm)。
其中,权重值A的推求和评判矩阵R可采用如下方法。权重值A通常采用Delphi法与层次分析法相结合的方法,大致分为以下三步:将各项指标列出调查表,并附上有关资料和项目有关情况说明等,请有关专家根据各自的专业知识和个人经验给出各指标权重;对回收的调查表进行一致性检验;计算各层次因素的相对重要性,即权重向量A。对于评判矩阵R的确定,由于研究对象的复杂性和模糊性,单纯依靠精确的数学模型来确定评判矩阵是不现实的。因此比较好的解决途径是根据指标的自身特点将指标划分为定量指标和定性指标。定量指标的隶属度可根据已有的项目资料和检测到的信息量化处理获得;定性指标的隶属度则采用Delphi法与模糊统计法相结合来确定。